Services financiers Adam Drouin

Planifiez aujourd'hui,
prospérez demain.

Protégez, simplifiez et optimisez vos finances à l'aide de conseils d'expert.

Qu'avez-vous en tête?

  • Fini de rembourser vos dettes d’études et obtenu un emploi bien rémunéré?

  • Reçu un héritage et voulez savoir comment l’investir?

  • Des objectifs de vie qui semblent a priori contradictoires?

  • Un projet et voulez prévoir l’impact qu’il aura sur votre famille?

  • Des rêves et envie de savoir s’ils sont réalisables?

  • Un rythme de vie que vous souhaitez conserver à la retraite?

  • Savoir comment mieux diversifier vos placements?

  • ... ou simplement voir le portrait global de votre situation financière?

Une approche différente

Contrairement à la plupart des Planificateurs financiers, vos avoirs restent entre vos mains et il n'y a pas de compte à ouvrir. Les honoraires sont basés sur le temps travaillé, indépendemment de combien vous possédez, et c'est tout. Cela permet un conseil entièrement indépendant, en mettant l'accent sur ce qui compte vraiment pour vous.

Investisseurs autonomes

Pour ceux qui préfèrent gérer leur propre portefeuille mais qui cherchent des conseils d'expert.

Investisseurs en immobiliers

Un plan pour équilibrer votre portefeuille et prévoir sa transmission.

Professionels et entrepreneurs

Un appuis pour assurer la pérennité du patrimoine que vous bâtissez.

Retraité ou sur le point de l'être?

Plans de retraite sur mesure pour assurer votre tranquilité d'esprit.

Stratégies financières sur mesure et adaptées à vos besoins uniques

La planification financière est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière, peu importe votre âge et vos moyens.

L'analyse comporte six volets:

Situation personnelle et familiale

Analyse de l'impact de la situation matrimoniale.

Situation financière

Analyse du bilan personnel et du budget, ainsi que l'analyse de votre portefeuille de placement.

Situation fiscale

Analyse de votre environnement financier. Stratégies pour réduire la facture d'impôts.

Situation à la retraite

Analyse de l'épargne requise pour le style de vie souhaité, et comment le maintenir.

Situation au décès

Analyse des répercussions juridiques, fiscales et financières suite au décès.

Situation en matière de protection

Pallier les conséquence financières d'une maladie ou d'un accident.

Votre conseiller

Adam Drouin, CFA, Pl. Fin.

Représentant autonome
Planificateur financier
Conseiller en sécurité financière

Adam travaille auprès des investisseurs autonomes, investisseurs immobiliers, professionnels, propriétaires d’entreprise, retraités et personnes approchant de la retraite qui cherchent à optimiser et simplifier leurs finances personnelles. Il les aide à trouver des solutions pour préserver leurs avoirs et favoriser la croissance de leur patrimoine, en passant par les stratégies fiscale, l’analyse du portefeuille de placement, ainsi que la gestion des risques. Il se spécialise également en planification de retraite et de succession.Après avoir complété des études universitaires en mathématiques et en sciences informatique à l'université McGill et avoir complété des projets entrepreneuriaux d’import/export en Chine, Adam a passé les huit dernières années à servir les investisseurs et a travaillé comme Planificateur financier (Pl. Fin.) auprès de familles à valeur nette élevée, entre autre chez RBC Dominion Valeurs Mobilières ainsi que TD Waterhouse. Il est aussi Conseiller en sécurité financière, ce qui élargit son éventail d’outils pour aider ses clients avec l’assurance vie et invalidité. Adam détient le titre de Chartered Financial Analyst (CFA), et il est aussi en voie d’obtention du titre de Certified International Wealth Manager (CIWM). Son engagement envers l'apprentissage continu témoigne de sa volonté d'élargir constamment ses connaissances afin de mieux servir les investisseurs.Adam est originaire de la région de Montréal et a vécu en Chine, où il a consolidé son apprentissage de sa troisième langue : le mandarin. Dans ses temps-libres, il est un pianiste et un sportif – il pratique entre autre le badminton, la planche à neige, et le golf. Adam a toujours apprécié travailler avec les gens et partager son savoir : il est notamment impliqué auprès des jeunes en tant que coach de badminton. L’enseignement fait depuis longtemps partie de ses activités extracurriculaires et c’est d’ailleurs de cette façon qu’il a renforcé ses aptitudes de communicateur et de vulgarisateur. Il vit à Brossard avec sa conjointe et sa fille de moins d’un an.

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Brossard, QC, J4X 1R9

Investisseurs autonomes

Vous aimez gérer vos propres investissements, mais même les investisseurs les plus avertis peuvent bénéficier de conseils d'experts pour affiner leur stratégie et anticiper l'évolution du marché. Avec la bonne orientation, vous pouvez améliorer vos résultats financiers tout en conservant le contrôle.

  • Mes investissements sont-ils vraiment diversifiés ou est-ce que je prends des risques inutiles?

  • Comment puis-je réduire mes impôts tout en faisant croître mon portefeuille?

  • Dois-je rééquilibrer mon portefeuille, et si oui, à quelle fréquence?

  • Suis-je sur la bonne voie pour atteindre mes objectifs financiers à long terme ou devrais-je ajuster ma stratégie?

Un plan financier vous offre une vue d'ensemble de votre situation financière, en veillant à ce que vous ne manquiez aucune opportunité d'optimiser vos investissements. Avec un plan solide, vous pouvez gérer votre portefeuille en toute confiance tout en vous assurant que vos objectifs globaux, comme la retraite, l'efficacité fiscale et la gestion des risques, sont sur la bonne voie. Un plan personnalisé adapté à votre approche autonome vous offre le meilleur des deux mondes : vous gardez le contrôle et vous bénéficiez d'une sécurité grâce à des conseils d'experts.

Investisseurs en immobiliers

Si une grande partie de votre patrimoine est attachée à l'immobilier ou d'autres actifs illiquides, il peut être difficile de les équilibrer avec des investissements plus liquides. Un plan financier bien conçu vous aide à optimiser votre trésorerie et à garantir une sécurité à long terme.

  • Comment puis-je m'assurer que mes actifs illiquides ne limitent pas mon accès à des fonds en cas de besoin?

  • Quelle est la meilleure manière de diversifier quand une grande partie de mon portefeuille est illiquide?

  • Devrais-je envisager de vendre ou d'empreunter plus?

  • Est-ce que les revenus sont efficaces fiscalement?

  • Comment planifier des revenus de retraite avec une dépendance importante à l'immobilier?

  • Quel sera l'impact du gain en capital sur ma succession?

Gérer un patrimoine comprenant des actifs illiquides nécessite un équilibre délicat. Un plan financier global vous aide à planifier une liquidité suffisante pour vos besoins quotidiens, les urgences et vos objectifs financiers futurs, tout en maintenant vos investissements en action. Que ce soit en restructurant les dettes, en optimisant les stratégies fiscales ou en trouvant des moyens de générer plus de liquidités, un plan vous permet de faire croître et protéger votre patrimoine à long terme.

Professionnels et entrepreneurs

En tant que professionnel ou entrepreneur, vous jonglez avec des exigences financières personnelles et professionnelles. Grâce à un plan financier bien structuré, vous pouvez protéger vos actifs, optimiser votre situation fiscale et vous préparer à une réussite durable.

  • Comment minimiser les impôts en tant qu'entrepreneur ou professionnel à hauts revenus?

  • Comment puis-je équilibrer les investissements dans mon entreprise avec la planification de mes objectifs financiers personnels?

  • Comment protéger mes actifs personnels et professionnels tout en planifiant ma retraite?

  • Devrais-je établir un plan de succession ou de sortie pour mon entreprise?

Votre situation financière est complexe, et le succès de votre entreprise est étroitement lié à votre avenir financier personnel. Un plan global prend en compte les deux aspects de vos finances, vous aidant à minimiser les impôts et à protéger votre patrimoine, tout en travaillant envers l'atteinte de vos objectifs personnels. En planifiant à l'avance, vous vous assurez d'être prêt pour les grandes décisions de la vie, qu'il s'agisse de la retraite, de l'expansion de vos affaires ou de la transition de votre entreprise à la prochaine génération.

Retraite

Vous êtes retraité ou sur le point de l'être? La retraite est le moment de profiter de la vie, mais elle s'accompagne aussi de décisions financières importantes. Avec un plan financier solide, vous pouvez vous assurer que votre argent durera, éviter des impôts inutiles et laisser un héritage à vos proches.

  • Quand est-ce que je peux prendre ma retraite?

  • Est-ce que j'en aurai assez?

  • Quelle est la meilleure manière de structurer mes retraits pour minimiser les impôts?

  • Devrais-je envisager de réduire mes dépenses ou de déménager pour que ma retraite soit plus abordable?

  • Est-ce que je peux aider mes enfants sans compromettre mon style de vie?

  • Comment transmettre mon patrimoine efficacement?

À la retraite, vos priorités financières passent de l'accumulation à la préservation. Un plan financier vous aide à vous assurer que votre argent travaille pour vous, que ce soit grâce à des stratégies de retrait fiscalement avantageuses, à la protection des actifs ou à la planification successorale. Un plan solide vous offre la tranquillité d'esprit pour profiter de votre retraite, sachant que votre avenir financier est sécurisé et que vos proches sont protégés.